Die Weitergabe einer Immobilie kann auf drei Wegen erfolgen – jeder mit eigenen rechtlichen Rahmenbedingungen:

Schenkung: Ein Wohnrecht sichert dem Schenker das lebenslange Recht zu wohnen – grundbuchlich gesichert auch bei Weiterverkauf. Ein Nießbrauchrecht umfasst zusätzlich das Recht zu vermieten. Beide mindern den Wert der Schenkung. Rückforderungsrechte können vereinbart werden. Pflichtteilsansprüche anderer Erben bleiben zehn Jahre lang bestehen.

Vererbung: Die gesetzliche Erbfolge führt oft zu Erbengemeinschaften – alle müssen gemeinsam entscheiden. Durch Testament oder Erbvertrag kann ein Alleinerbe bestimmt werden. Ein Berliner Testament sichert zunächst den überlebenden Ehepartner ab. Pflichtteilsansprüche enger Verwandter können nicht vollständig ausgeschlossen werden.

Verkauf: Ein Verkauf innerhalb der Familie kann zu marktüblichen Preisen oder unter Wert erfolgen – letzteres gilt steuerlich als teilweise Schenkung. Ein Verkauf gegen Leibrente sichert dem Verkäufer lebenslange Zahlungen – diese sollten grundbuchlich (z. B. durch Reallast) abgesichert werden. Die Spekulationssteuer entfällt bei selbstgenutzten Immobilien oder wenn zwischen Kauf und Verkauf mehr als zehn Jahre liegen.

Alle Übertragungen müssen notariell beurkundet werden. Eine frühzeitige rechtliche Beratung hilft, Konflikte zu vermeiden und alle Beteiligten abzusichern.